📌 2025 부동산 세금 가이드 – 양도세, 취득세, 종부세 완전 정리

📌 2025 부동산 세금 가이드 – 양도세, 취득세, 종부세 완전 정리

 

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💰 부동산 세금, 왜 중요할까?

부동산에서 실수보다 무서운 건 세금 실수예요.
특히 집을 사고 → 보유하고 → 팔 때까지
양도소득세, 취득세, 보유세(종부세/재산세) 등
단계마다 각기 다른 세금이 붙기 때문에
전략적 세무 계획이 필수입니다.

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🧾 2025 기준 부동산 세금 총정리표

세금 종류과세 시점주요 기준비고

취득세	매수 시	주택 수 + 지역 + 가격	중과세율 존재
재산세	매년 6월 1일 기준	공시가격 기준	지방세
종합부동산세(종부세)	매년 6월 1일 기준	고가주택 보유 시	1주택자 완화 적용
양도소득세	매도 시	보유 기간, 실거주 여부	비과세 조건 중요

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🏡 ① 취득세 (집 살 때)

• 1주택자: 1~3.5% (집값에 따라 차등)
• 2주택 이상자: 중과 적용 (최대 12%)
• 무주택 생애최초 구매자: 일부 감면 (1.1% 등)

✔️ 규제지역/비규제지역 여부 + 주택 수 꼭 체크!

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🏠 ② 재산세 & 종부세 (보유 시)

🔸 재산세

• 공시가격 기준
• 6월 1일 현재 보유자에게 부과
• 일반주택: 연간 0.1% ~ 0.4%

🔸 종합부동산세

• 공시가격 총합 12억 초과 (1주택자 기준)
• 2023년부터 1주택자에 대한 세율 완화
• 다주택자 여전히 중과세율 유지

✔️ 다주택자는 합산 공시가격 9억 이상부터 종부세 유의!

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🏘️ ③ 양도소득세 (팔 때)

구분기본 세율추가 세율

1주택자	6~45%	장기보유특별공제 적용 가능
2주택자 이상	20~75%	중과세 적용
분양권	45% 고정	실거주 X 시 중과

✅ 비과세 조건 (1세대 1주택)

• 2년 이상 보유 + 2년 이상 실거주
• 실거래가 12억 원 이하 → 양도세 전액 면제

💡 2025년에도 1세대 1주택 비과세 기준 유지
다만, 입주권/분양권 보유 여부 주의 필요!

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💡 실전 절세 전략 팁

• 실거주 조건 충족 후 매도
• 공시가격 조정기간(6월 이전) 전 매수
• 분할 매도 또는 증여로 절세
• 부부 공동명의 활용 → 종부세 분산 가능

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✅ 오늘 요약

항목핵심 정리

취득세	주택 수에 따라 중과세 적용 가능
재산세	공시가 기준 매년 7월 부과
종부세	1주택자 기준 완화, 다주택자는 중과 지속
양도세	실거주+2년 이상 보유 시 비과세 가능
절세전략	보유·매도 시점 계획 필수!

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🙋‍♂️ 마무리 한마디

세금은 투자의 수익률을 뒤흔드는 핵심 변수입니다.
같은 집, 같은 가격이라도
보유 방식과 매도 시점에 따라
수천만 원의 차이가 날 수 있어요.

2025년에도 정책이 예고 없이 바뀔 수 있는 만큼,
최신 세율과 해석을 기준으로 대응하는 것이 가장 중요합니다.

👉 다음 편 예고: "소형 오피스텔·상가 투자 전략 – 임대수익 vs 시세차익"